أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد : سنجد أن أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي متفاوتة، حيث أن مؤسسة النقد هي المشرفة على البنوك وشركات التأمين وشركات التمويل، وهي التي تقر التعليمات وأيضا اللوائح المنظمة لعمل تلك المؤسسات المالية التي تقع تحت إشرافها وتتضمن حقوق عملاء تلك المؤسسات، ولذلك سنتناول معا أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد، وإذا رغبت في معرفة المزيد عبر موقع “ بنوك نت”.
أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد
- سنعرض معا أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد , فتجميد الحسابات للعملاء يقام حين انتهاء وثائق الهوية ( ثلاثة شهور من انتهاء صلاحيتها ) إذا كانت الهوية الوطنية ، أو سجل الأسرة للقصر (عند نهاية 5 سنوات من فتح الحساب أو تحديثه) ، أو شهادة الميلاد الخاصة بأصحاب الاحتياجات الخاصة عند إتمام الطفل 15 عاماً.
لمزيد من المعلومات اقرأ :هل يمكن السحب من حساب مجمد
- ومن أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد , ما يخص أعضاء مجلس التعاون أو الوافدون أو الدبلوماسيون , فتجمد حساباتهم بعد إتمام ثلاثة شهور من انتهاء هويتهم ، ثم بعد 180 يوماً , ينقل الرصيد للأرصدة الغير المطالَب بها ، وهي قاعدة معلومات تخص الأرصدة , ومن غير إغلاق نهائي للحساب ، مع سد كل ما يدان به العميل.
- ومن أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد ما يخص البنوك التجارية التي لا تنفذ الأحكام الصادرة بحقها , فتتعرقل بعقوبات ينتج عنها تجميد حساباتها بمؤسسة النقد «ساما» ، وأيضا عدم إتاحة سفر المديرين من السفر، وتطبيق عقوبة مالية عليه عند مخالفة الشروط المفروضة من البنك , وراجعها العميل أو عند مخالفة التعليمات التي قام بها البنك.
- من أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد , عند حالات الوفاة , أو عند انعدام الأهلية أو إفلاس العميل , فيستقبل إشعارًا خطيًا ومعه مستندات مقبولة من قبل البنك .
لمزيد من المعلومات اقرأ :تنشيط حساب الراجحي عن طريق النت
- يجمد الحساب عند إتمام عملية احتيال في بطاقة ائتمانية وغيرها , داخليًّا أو خارجيًّا , فتتوقف البطاقة ويتم إبطالها , وتصدر بطاقة أخرى لها أرقام سرية جديدة ، فكل عملية احتيال لها تعامل محدد تبعا لنوع الحدث أو الوسيلة أو القناة الإلكترونية وغيرها.
- من أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد , ما يخص العمالة الوافدة التي تحمل حركة مالية عالية لا تتطابق مع عمل العمالة وأجورهم ، فيقرر مجلس الوزراء بإصدار قرار للبنوك برصد حركة الحسابات البنكية للعمالة الأجنبية , وقد أقر المراقبين بأهمية أسباب تجميد النقد من مؤسسة النقد , حيث وضع شروط للتستر وعمل العمالة لحسابها الخاص.
- سنجد أيضا تجميد الحسابات البنكية الشخصية المحولة لحسابات تجارية بعد استعمل ذويها بممارسة تسويق المنتجات من خلال مواقع التواصل الاجتماعي , وقد زادت ثروتهم بدون وجود ما يدفعهم لنشاط تجارى إلكتروني ، هذا بالرغم من أن وزارة الصناعة والتجارة لم تضع أنشطة التجارة الإلكترونية من بين الأنشطة التجارية المسموح بها .
- يجمد الحساب عند كثرة مصادر التحويل للبنك , فيسأل عن مصادر الأموال وما يثبت ذلك, فإذا لم يتم هذا يعرض المستفيد لتجميد الحساب .
لمزيد من المعلومات اقرأ :أسباب تجميد الحساب في الراجحي
الأسباب المؤدية لتجميد حسابات البنوك
- يجمد الحساب عند استخدامه لغير الهدف منه , وأن يستلم صاحب الحساب حوالات بنكية من زبائنه عبر أكثر من بنك , ومن دول عديدة .
- لو علم البنك بخلاف من مالك المال في الحساب أو من يستخدم الحساب.
- عند وقوع خلاف على طريقة استخدام حساب أو من يملك الأموال فيه
- فمثلا : قد يقع خلاف بين أحد أصحاب الحساب المشترك , مع صاحب حساب آخر , ومطالبة البنك بتعليق الحساب ، وقد يعلق البنك حساب الشركة , لو أخبر المدير المصرف بنزاع مع مدير آخر، وقد يجمد الحساب تبعا لرؤية المصرف .
- يجمد الحساب في حالة عدم امتلاك العميل لمبالغ تكفي السداد , فيتاح للبنك تعليق أو إيقاف بطاقة العميل ، وهنا فلابد من تحويل الأموال من قبل العميل , وبعدها سيرفع التجميد.
لمزيد من المعلومات اقرأ : تجميد الحساب بسبب التحويلات
- يتم التحقق من البنك عن الوضع الضريبي للأشخاص, ليتاح للسلطات الضريبية بكل العالم تبادل المعلومات لتضمن أن الجميع يسد المبلغ السليم من الضرائب ، وفي حالة عدم توفر المعلومات المطلوبة , فيجمد البنك حسابك أو يغلقه, ولذلك لابد من تقديم كل التفاصيل اللازمة لإقامتك الضريبية, والمعلومات المتصلة بـ (الأشخاص) التي تمتلك حسابًا .
- يجمد الحساب عند انتهاء عمل المقترض لأي سبب.
- يجمد الحساب عند تحويل راتب المقترض لبنك آخر , وبدون موافقة البنك أو عدم التزام العميل لأي من شروط القرض.
لمزيد من المعلومات اقرأ :طريقة رفع تجميد الحساب البنكي
- يجمد الحساب عند عدم السداد لـ 3 أقساط متتالية أو6 أقساط غير متتالية.
- يجمد الحساب عند خطأ أي معلومات مقدمة عند طلب الحصول على القرض ، أو عند شك البنك في أن المقترض لا يستطيع دفع القرض.
- يجمد الحساب عند ركود الحساب المصرفي لأزيد من 6 أشهر، وتختلف الفترة من بنك لآخر.