عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص تسمي هذه العملية بعملية غسيل الأموال عبر تحويلها إلى أشخاص آخرين مجهولين بدون توثيق إيصال بها. وهذه العملية تعتبر غير مشروعة ويعاقب عليها القانون، حيث أنها ضرب من ضروب التهرب الضريبي وبالتالي التهرب من القانون أو التلاعب بقوانينه.
عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص
- القيام بتحويل الأموال عن طريق أشخاص تعرض أصحابها للمسائلة القانونية من الطرفين.
- يتم التشديد على هؤلاء الأشخاص وتنفيذ كافة الإجراءات اللازمة عند قيام شخص مجهول بطلب تحويل مبلغ من المال خلال حساب لا يخصه وإيداعه في حساب مصرفي مجهول ، لأنه قد يتعامل بهذه الأموال في أعمال غير قانونية.
- تصنف وزارة المالية عملية غسيل الأموال على أنها عملية إجرامية تعرض مرتكبيها للعقوبات المشددة.
خطورة عقوبة تحويل الأموال عن طريق أشخاص
- قد ينتج عنها دمار للمؤسسات وافلاسها.
- يتم من خلالها تغطية مصدر الأموال بطريقة غير قانونية وقد يكون المال سوف يتم استخدامه في عمليات غير مشروعة.
- قد تدخل في تجارة المخدرات أو تجارة السلاح.
- قد تساهم في دعم عمليات إرهابية وبالتالي اهتزاز الأمن والاستقرار في الدولة .
- تحويل الأموال من الدولة يترتب عليه ضعف الاقتصاد وبالتالي زيادة أعداد الشباب الغير عاملين ، حيث أن تلك الأموال كان من المفترض أن تستثمر في تأسيس المشاريع وتنمية الاقتصاد.
- استثمار الأموال في أي من أنواع التجارة الغير مجدية للدولة مثل اقتناء أشياء غير مفيدة بمبالغ ثمينة مثل اللوحات ، ذلك يتسبب في ركود الاقتصاد لأن الأشخاص الذين يعملون في غسيل الأموال لا يولون اهتمامًا لاعتبارات الجدوى الاقتصادية.
- حدوث تنافس غير منطقي وغير متكافئ بين المستثمر المحلي والمستثمر الأجنبي.
- يتسبب في انخفاض الادخار المحلي وبالتالي حدوث خلل في توازن المدفوعات، مما يتسبب في عجز الميزان التجاري، فتضطر الدولة إلي طلب الاستدانة من الدول الخارجية مما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة المحلية وبالتالي يرتفع معدل التضخم.
- الأموال الغير قانونية تتسبب في حدوث خلل في الأسعار عندما تخترق سوق البورصة، لأنها لا تكون مرتبطة بالأسعار المعلنة مما يؤدي إلى الفساد المالي.
- تعمل علي انتشار الطبقية الاجتماعية وعدم تحقيق العدالة بين المواطنين في توزيع الدخل، حيث أنها تعمل على توجيه الأموال إلى طبقات معينة من أفراد المجتمع.
- نظرًا لكل ما ذكرناه من خطورة غسيل الأموال فإنها تزيد من معدل الفقر والبطالة وانتشار الفساد بين أفراد المجتمع كالرشوة ، وبالتالي يتكون مجتمع منتشر به عنصر الجريمة وأفراد غير صالحين.
كيفية تحويل الأموال من دولة إلى أخرى
- خدمة التحويلات المصرفية
- تتميز بأنها خدمة مجانية.
- خدمة سريعة فقد يتم التحويل في خلال يومين فقط.
- يرسل البنك رسالة بها كود التفعيل الخاص بالمستلم والتعليمات اللازمة.
- الحوالة البريدية
- تعتبر من أقدم الطرق المتبعة في تحويل الأموال.
- حيث يتم التحويل من خلال مكتب البريد إلى الجهة المراد التحويل إليها.
- تكلفتها ليست عالية.
- حساب باي بال
- تعد هذه الطريقة من أشهر طرق تحويل الأموال عبر الدول.
- يمكن إتمام عملية البيع والشراء الالكتروني عن طريق الباي بال.
- يتم إنشاء حساب باي بال وعند التحويل يتم دفع رسوم التحويل.
- الحوالة البنكية
- تتم عن طريق البنوك.
- تمتاز بالأمان وسهولة إتمامها.
- لا تحتاج إلي توفر حساب بنكي.
- الإنترنت البنكي
- خدمة مرنة وسريعة فعند تسجيل الدخول يتم التفعيل في الحال للحساب البنكي الخاص بالعميل ومن ثم يستطيع استقبال الأموال وإرسالها.