حاسبة التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم من أبرز الخدمات التي وفرها البنك للمقترضين،
محتويات المقالة عرض

حاسبة التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم ما هي؟ وكيفية التسجيل فيها؟ ويف يتم حساب التمويل العقاري، كلها أسئلة يطرحها العملاء، لذلك قدم البنك الأهلي الإجابة عليها والتي سنعرضها من خلال موقعنا بنوك نت، وهذا حتى يمكنك بشكل سهل حساب القسط الشهري الخاص بك، تابع معنا لمعرفة المزيد.

حاسبة التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم

يتم حساب التمويل العقاري المدعوم، بناء على هذه النسب المعلنة من قبل البنك، وهي:

  • منح العميل تمويل تقدر نسبته بمقدار 90% من أصل القيمة الكلية للعقار.
  • صندوق التنمية العقارية هو الذي يوفر هذا النوع من التمويلات كونه يقوم بإعطاء العميل ضمان نقدي بنسبة قدرها هي 5%.
  • السبب وراء ذلك هو الرغبة في تقليل النسبة التي يطلب تسديدها كمقدمة حيث تتراوح ما بين 10%-5% وذلك بالنسبة لما يتعلق بالعقار الأول.
  • إذا قام العميل بتقديم طلب لعقار آخر تكون النسبة قدرها هي 30% وقد تزيد عن ذلك.

اقرأ أيضا: شروط القرض العقاري المدعوم السعودية

خطوات استخدام حاسبة تمويل المنزل البنك الأهلي

لمعرفة كيفية استخدام حاسبة تمويل المنزل يمكنك مطالعة الآتي:-

  • الدخول إلى الموقع الإلكتروني للبنك الأهلي من هنا.
  • يجب أن يتم تحديد الأيقونة المرغوبة من حيث اختيار أيقونة شراء منزل أو بناء منزل.
  • يجب أن يتم تحديد نوعية العمل من حيث القطاع المرغوب لامتلاك العقار إذا كان القطاع حكومي أو خاص أو عسكري.
  • يتم كتابة سن العميل.
  • تحديد قيمة الراتب الشهري للمتقدم.
  • يجب الإجابة على السؤال ما إذا كان المتقدم مرتبط بأي مديونيات شهرية أم لا؟.
  • النقر على أيقونة إرسال.
  • بذلك يتم عرض القيمة المالية للتمويل المطلوب سداده ومدة التسديد بالإضافة إلى قيمة القسط الشهري.

التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم

يعتبر التمويل العقاري المقدم من البنك الأهلي السعودي من أفضل الخدمات المتاحة الآن، حيث إنه هذا الدعم يعين الأفراد في امتلاكهم العقار الذي يرغبون فيه، وذلك كما يلي:-

  • يمنح العملاء قرض مدعوم في المجال السكني.
  • يقدم هذا القرض للعميل من أجل مساعدة العميل على بناء العقار الذي يريده أو شراؤه.
  • القرض متوافق مع أحكام وقواعد الشريعة الإسلامية.
  • يقدم القرض بمبلغ مالي كبير تصل قيمته إلى 590000 ريال سعودي.
  • يتم التسديد خلال مدة زمنية كبيرة قد تصل إلى 10 سنوات كاملة.
  • وهذا القرض يقدم بالتعاون مع صندوق التنمية العقارية.
  • البنك يعمل على توفير العديد من المنتجات السكنية أي الخاصة بمجال العقارات من حيث:
    • الوحدات السكنية.
    • ضمان التمويل العقاري.
    • النقد مقابل العقار.
    • وحدة تحت الإنشاء.
    • تمويل البناء الذاتي.
    • الوحدات السكنية الجاهزة والتي تقدم من قبل وحدة الإسكان.
    • خدمة الرهن الميسر.
    • تحسين برنامج المتقاعدين.

حاسبة التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم من أبرز الخدمات التي وفرها البنك للمقترضين،

شروط التمويل العقاري بنك الأهلي

أعلن البنك الأهلي عن شروط التمويل العقاري، التي يجب تطبيقها على المتقدمين، وهي الآتي ذكرها:

  • الحد الأدنى لعمر العميل هو 20 عاما ولا يزيد عن 35 عام.
  • العقارات التي يتم الموافقة على طلباتها تتضمن كل من:
    • الفلل
    • العمارات
  • الموقع الجغرافي للمبنى يجب أن يكون ضمن النطاق المسموح فيه بالبناء.
  • الشروط المعلنة للبناء من قبل البنك يجب تطابقها على العقار الذي سبق للعميل تقديم الطلب لأجله.
  • إذا لم يتم الالتزام بالشروط التي حددها البنك سوف يقوم البنك بإلغاء الدفعات على الفور.

كيفية التقدم للتسجيل في نموذج طلب التمويل المدعوم

يتم التقدم للتسجيل في هذا الطلب عن طريق اتباع هذه الخطوات التالية، والتي تتضمن ما يلي:

  • الدخول إلى الموقع الإلكتروني للبنك الأهلي هنا.
  • الانتقال إلى قسم الخدمات الخاصة بالقروض والنقر على التسجيل في الخدمات المدعومة.
  • ثم الدخول إلى نموذج طلب التمويل المدعوم.
  • يتم تسجيل الاسم للمستفيد ويجب أن يكون الاسم كامل وصحيح.
  • كتابة رقم الهوية الوطنية.
  • تسجيل رقم الهاتف الجوال الشخصي.
  • النقر على أيقونة حفظ.

ومن هنا سنتعرف على: التمويل العقارى من البنك الأهلي التجاري

مميزات التمويل العقاري البنك الأهلي

يتمتع القرض السكني الذي يقدم من البنك الأهلي بالكثير من المميزات، نذكر منها الآتي:

  • القيمة المالية للقرض كبيرة يحدد المبلغ بمقدار 500000 ألف ريال سعودي.
  • القرض لا يخالف القواعد والأحكام التي نص عليها الدين الإسلامي.
  • في بعض الأحيان تزيد قيمة التمويل ليصبح قيمة القرض 4 مليون ريال سعودي.
  • يتم تحديد قيمة القرض بناء على حالة المتقدم المالية حيث يتم منح العميل دعم كلي أو جزئي.
  • قيمة التمويل تعطي بمبلغ كبير تصل إلى 7 مليون ريال سعودي.
  • إمكانية التسديد خلال مدة تصل إلى 30 عام.

مزايا التسجيل في برنامج التمويل العقاري المدعوم

فور قيام العميل بالتسجيل في برنامج التمويل العقاري المدعم المقدم من البنك الأهلي، يتم منح المستفيد الكثير من المميزات منها:

  • لا يتم تسديد الرسوم المحددة لفتح الحساب بالإضافة إلى إلغاء الرسوم الإدارية لمدة شهر كامل.
  • لا يتم تسديد ضريبة التصرفات وذلك في حالة كان العقار المبني هو العقار المملوك الأول للعميل ولا تتعدى قيمته مليون ريال سعودي.
  • ولا يطالب العميل بتسديد الأقساط في حالة الإصابات التي أحدثت العجز الكلي وأوقفته عن ممارسة العمل وكذلك في حالة الوفاة لا قدر الله.
  • أيضا يمكنك الاستفادة من عدة خدمات من ضمنها التالي:
    • تفعيل خدمة الاحتساب بشكل مبدئي.
    • تعديل البيانات الشخصية عبر الهاتف.
    • ترميز حسابات الرواتب.

ويمكن التعرف على: شرح التمويل العقاري المدعوم

ما هي إجراءات التسجيل في برنامج التمويل العقاري المدعوم؟

حتى يتمكن المستفيد من التسجيل في هذا البرنامج، يجب القيام بتنفيذ ما يلي:

  • يجب استخراج موافقة صندوق التنمية العقارية، ويتم ذلك عن طريق التقدم بالطلب للصندوق وانتظار الرد وفي حالة الموافقة يرسل رسالة نصية للمستفيد على الهاتف بالموافقة.
  • يذهب المستفيد لأي من فروع البنك الأهلي التي تقع بالقرب من محل سكنه من أجل التحقق من صحة الطلب وملء باقي البيانات المطلوبة.
  • يقوم البنك بالتعاون مع صندوق التنمية العقارية بإرسال لجنة معاينة من أجل تقييم العقار الذي قام المستفيد باختياره.
  • يتم إخبارك بالموافقة على التمويل في حالة موافقة كلًا من الصندوق العقاري والبنك، حيث يبدأ البنك بشراء العقار الذي تريده، ومن ثم يتم إنشاء حساب لك من أجل التقسيط.
  • يتم الاتفاق على عدد الأقساط وقيمتها ومدتها.
  • الصندوق هو المسؤول على تحويل القيمة المالية للدعم الشهري في حساب العميل.

مدة الموافقة على التمويل العقاري بنك الأهلي

يحصل العميل علي علي موافقة مبدئية علي التمويل العقاري في غضون 5 أيام عمل تقريبا وتكون هذه هي اول خطوة في طريق الحصول علي القرض العقاري.

ادخل راتبك واعرف كم تستحق قرض الأهلي العقاري؟

يستطيع العميل معرفة قيمة القرض الذي سوف يحصل عليه من خلال تسجيل قيمة راتبه الشهري، وذلك بالاعتماد على هذه المعادلة التالية:

  • يضرب راتب العميل الشهري في 22 وذلك لأن البنك الأهلي يمنح العملاء قروض تفوق قيمتها المالية راتب العميل بمقدار 22.
  • يتم استقطاع نسبة تقدر بمقدار 14 من الناتج في المعادلة السابقة.
  • يقوم العميل بعد ذلك بإعادة ضرب الناتج بالرقم 14 ثم قسمته على 100.
  • الناتج من المعادلة السابقة هو نسبة الأرباح التي سوف يحصل عليها المصرف.

راتبي ١٢ الف كم يعطيني البنك قرض عقاري؟

نوضح من خلال هذا الجدول قيمة القروض التي تقدم من قبل المصرف، للعملاء الذين تختلف قيم رواتبهم الشهرية، وتكون كما يلي:

قيمة الراتب الشهري للعميلقيمة التمويل
1242600 ريال سعودي22660012000
1449700 ريال سعودي26440014000
1682300 ريال سعودي28330015000
2243100 ريال سعودي37770020000

كيفية التواصل مع البنك الأهلي

لمن يرغب في التواصل مع البنك للاستفسار عن أي معلومات خاصة بخدمة حاسبة التمويل العقاري المقدمة من البنك، يمكن التواصل على:

رقم تليفون التمويل العقاري البنك الأهلي

  • الرقم المجاني الذي خصصه البنك وهو
  • 8002441005.
  • أو عن طريق الطريقة التقليدية وهي الذهاب لأحد فروع البنك.

الأسئلة الشائعة

أبرزها التالي:-

كم نسبة الاستقطاع من الراتب للقرض العقاري المدعوم؟

نسبة الاستقطاع التي تخصم من قيمة الراتب الشهري، هي:

  • 65%.

كم مبلغ الدعم السكني الأهلي؟

تحدد نسبة الدعم السكني بناء على مقدار الدخل الذي يتقاضاه العميل، ولكنه يقدر بمقدار:

  • 100% وذلك بالنسبة للعملاء محدودين الدخل ومتوسطي الدخل كذلك.
  • قيمة التمويل في هذه الحالة توفر للعملاء بمبلغ قدره 500 ألف ريال سعودي.

كيف اعرف كم يطلع لي قرض؟

يتم ذلك عن طريق:

  • يتم أولا التعرف على نسبة الاستقطاعات التي تتعلق بالالتزامات الشهرية للعميل والتي تصل إلى 33.33% وذلك للعميل إذا كان موظف.
  • بالنسبة للعملاء الذين بلغوا سن المعاش تكون النسبة قدرها هي 25%.
  • الحد الأقصى لنسبة المديونيات الشهرية ينبغي ألا تزيد عن 45% ولكن يستثنى من هذا القرار الالتزامات التي تتعلق بالتمويل العقاري.
  • تحدد نسبة قدرها 55% في ما يخص كافة الاحتياجات الشهرية.

كم فائدة بنك الأهلي في القرض العقاري؟

حدد البنك الأهلي نسبة الفوائد على القرض العقاري، والتي تكون كالآتي:

  • 36%.
  • لا يتم مطالبة العميل بتحويل الراتب الشهري.
  • تعتبر هذه النسبة ضئيلة مقارنة بغيره من البنوك الأخرى.

كم الدفعة الأولى للقرض العقاري بنك الأهلي؟

يتوقف تحديد نسبة الدفعة الأولى للقرض العقاري بنك الأهلي، على بعض العوامل وهي:

  • قطاع عمل العميل.
  • الحالة الائتمانية.
  • نوعية العقار.
  • يمكن القول أن النسبة الأولى تتراوح ما بين 10%-30%.

كيف اعرف كم يعطيني البنك الاهلي؟

يطلب من العميل الراغب في الاستعلام عن قيمة القرض الممنوح له من قبل البنك الأهلي، تنفيذ هذه الخطوات التالية:

  • الدخول إلى الموقع الإلكتروني للمصرف بالنقر هنا.
  • النقر على أيقونة التمويل التأجيري.
  • ثم يتم اختيار خدمة الحاسبة وتسجيل كل ما هو مطلوب من معلومات.
  • يرجى تحديد الفئة التي ينتمي لها العميل ما بين:
    • عملاء تحويل الرواتب الشهرية.
    • عملاء عدم تحويل الرواتب الشهرية.

كم نسبة التمويل العقاري في البنك الأهلي؟

قام البنك الأهلي بالإعلان عن نسبة التمويل العقاري، والتي تقدر بمقدار:

  • 36%.
  • لا يطلب من العميل تحويل راتبه الشهري للمصرف.
  • الخدمة متوفرة على العقارات السكنية التي لا تزال تحت مرحلة الإنشاء.
  • مضافا لما سبق يجب على العقار المطلوب الاقتراض من خلاله أن يكون موقعه الجغرافي مدون على خريطة المباني السكنية المعترف بها.

أيهما افضل البنك الأهلي أم الراجحي؟

يمكن القول أن التنافس بينهما كبير، ولكن الأفضلية تعود لمصرف الراجحي، الذي يعتبر:

  • واحد من أشهر وأكبر وأعرف المصارف داخل المملكة العربية السعودية.
  • أسس المصرف عام 1987 ميلادي على أنه أولى الشركات المساهمة داخل المملكة عام 19880 ميلادي.
  • استطاع الحصول على أفضل البنوك السعودية من بين البنوك التي قد وضعها الترتيب لعام 2022.

كم اقل نسبة قرض عقاري؟

نوضح النسبة الأقل للقرض العقاري من خلال عرض الجدول التالي، الذي قدم مجموعة من البنوك السعودية تعمل على توفير هذه الخدمة، وهي:

اسم البنكنسبة القرض العقاري بالبنك المذكور
بنك الرياض1.85%
بنك الراجحي2.32%
البنك الأهلي السعودي3.73%
البنك العربي الوطني3.99%

قد يهمك أيضا: حاسبة الصندوق العقاري المدعوم 

في نهاية المقال نكون قد قدمنا أبرز التفاصيل الخاصة بحاسبة التمويل العقاري البنك الأهلي المدعوم، وذلك لخدمة العملاء الراغبين في الاستعلام عن كل مميزاتها وكيفية التسجيل بها.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *