الاستثمار طويل المدى في الاسهم : الاستثمار طويل الأجل , يتميز بأمان كبير , ومخاطرة أقل من المضاربة اليومية في الأسهم ، ويلزمه وقت طويل , بداية من عملية الشراء حتى الحصول على الأرباح , ويحتاج أيضا إلى سيولة عالية , وستجد العديد من الأفراد يتساءلون عن الاستثمار طويل الأجل , ولذلك سنتناول معا تفصيليا الاستثمار طويل الأجل , وإذا رغبت في معرفة المزيد عبر موقعنا ( بنوك نت ) .
علما بأن الاستثمار طويل الاجل يرغب في الربح على المدى الطويل ، وعلى كل مستثمر اختيار نوع الاستثمار المناسب له ( على المدى الطويل , على المدى القصير ) ، فالمستثمر الذي يريد مكسب سريع مع احتمال وجود مخاطرة أكبر سيعمل في التداول قصير الأمد ، أما المستثمر الأزيد خبرة , والذي يريد مكسب كبير لمشروع طويل الأمد , سيبدأ باستثمار طويل الاجل . لمزيد من المعلومات اقرأ :تعريف الاسهم وانواعها وخصائصها
الاستثمار طويل الأجل في 5 خطوات
سواء كنت متداول أو مستثمر طويل الأجل ، فعليك التعرف على خطوات الاستثمار طويل الأجل , ونصائحه:
أولا : تحديد القيمة الحقيقية للأسهم
يتلخص بمعرفة الأسهم القيمة حاليا , سواء بأقل من قيمتها أو بأكثر منها ، وهكذا يتاح معرفة السعر الموضح للقيمة الحقيقية للشركة ، وعليك مراجعة تقرير أرباح الشركة , لأنك ستحتاج لحساب بعض النسب , التي تشمل النسب الحالية المالية , ونسب الأداء أو الكفاءة , وأيضا نسب التقييم.
وعن طريق النسب المالية الحالية المالية , ستتعرف على حالة الشركة من حيث قدرتها على سداد نفقاتها , أو هي في خطر الخروج من العمل التجاري , ومن خلال استخدام بيانات من سنتين إلى 5 سنوات , تستطيع حساب نسبة السيولة الحالية , ونسبة السيولة السريعة , ونسبة الدين لحقوق المساهمين .
كما تعلم من نسب الأداء أو الكفاءة , إذا كانت الإدارة فعالة في الاستفادة الكبرى من رأس المال , والأصول المتاحة ، وعليك النظر في تحليل العائد على حقوق المساهمين , والعائد أيضا على رأس المال العامل .
وتعلمك أيضا نسب التقييم , إذا كانت مقيمة بأقل من قيمتها , أو بأكثر , فانظر لتحليل نسبة السعر إلى الأرباح .
ثانيا : تسجيل البيانات
وهذا بإقامة ملف لكل شركة تفصيليا ، و من خلال استخدام النسب التي ناقشناها من قبل , يتاح مقارنة الشركات المتنوعة بنفس القطاع , واستعمال جدول بيانات , يجعل هذا الأمر سهولا , حيث يوفر الفرصة لمعرفة كافة المعلومات في مكان واحد .
ثالثا : تحليل كل البيانات
وهذا من خلال مراجعة سريعة للقائمة المرجعية , لإعانتك على أخذ قرارات سهلة وبسيطة , ثم عليك مقارنة سعر سهم كل شركة مع المؤشر المتداول به وقطاع الأعمال , الذي تنتمي إليه ، وتلك المعلومات تخبرك بأن الشركة إذا كانت قليلة الأداء أو عالية الأداء , بالمقارنة مع الشركات الأخرى ، وعليك الاستفسار لماذا يحدث أمر ما ؟
فإذا كانت شركة مثلا , ينطوي أدائها في هذا القطاع , فالتأكد من النسب المالية مرة ثانية , يساعدك على تحدي ما إذا كانت مقيمة بأقل من قيمتها.
ولابد أن تتأكد , من وجود تغيرات في تقييمات الأداء , وأيضا التقييمات المالية لكل شركة على مدار سنتين إلى 5 سنوات مضت ، فهكذا ستتعرف على الأداء المالي للشركة إذا كان يتحسن أو يسوء ، ولابد أن تتابع الميزانية العمومية لكل شركة والمقارنة بين بيانات التقييم ، ففي حالة أنه أشار إلى أن الشركة قد قيمت بأقل من قيمتها , فوجود انخفاض في الأرباح يؤكد ذلك.
لمزيد من المعلومات اقرأ : افضل الاسهم للمضاربة: أفضل سهم للمضاربة في السوق السعودي
عليك مراجعة نسب كل شركة في خططها حاليا ، ورؤية الإدارة تقلل التكاليف بنجاح , ويتاح أن تقلل من قلقك تجاه قلة العائدات على رأس المال , وعليك استخدام الحالة المالية , لتصنيف الشركات إذا كانت مخا طرها ( عالية , متوسطة ومنخفضة ) وذلك سيوفر سياقا ملائما , لمشاهدة نسب ثانية ، ومن الطرق الأخرى ترتيب الشركات , باستخدامك نظام معين , فمثلا من 1 إلى 5 : 1 احتمال قوي , 5 احتمال منخفض .
رابعا : اختر أسهمك
وعقب تطبيق كل الأمور على قائمة أسهمك المحببة ، فلابد من تحديد 2 أو 3 من الأسهم التي ترغب الاستثمار فيها ، ومع ذلك عليك ملاحظة أي شكل من أشكال التحليل الأساسي , فكل مرحلة من مراحل العملية على مستوى من الموضوعية ، فليس هناك طريقة واحدة تلائم الجميع , لتحديد الأسهم التي تستثمر فيها , فكلما اكتسبت كثيرا من الخبرة كلما وجدت ما يناسبك .
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الاجل
- من أهم القواعد في الاستثمار طويل الاجل, عدم الاهتمام للإشاعات ، فمن الممكن سماع خبراً من أحد معارفك, عن زيادة السعر, أو التداول في سهم بأحد الشركات, فلا يجب تصديق هذا الكلام.
- عليك أن لا تقلق عن التغيرات البسيطة التي قد تحدث في استثمارك ، فقد تجد تغييرات في الأسعار تحدث, بل وتستمر لمدة بسيطة, فلابد أن تدرس كافة تحركات الشركة, ووضعها الحالي والمستقبلي أيضا ، فالتغييرات والتقلبات لا نتوقعه.
- لابد أن تثق بدرجة كبيرة باستثماراتك، فلا تغير حالك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل, فأساس التداول هو التغييرات المستجدة ، علما بأن الاستثمارات قصيرة الأجل تربح من هذه التبدلات في الأسعار ، أما الاستثمار طويل الأجل , تعتمد مكسبها على مدة طويلة , قد تصل إلى سنوات.
- ستجد في الاستثمار طويل الأجل توزيع المحفظة المالية, فهو سلوك أساسي لأي مستثمر، وعليك أن تضع أموالك بأكثر من سوق بين الأسهم والسندات , وصناديق التحوط وغيرها ، كما يتاح أيضاً الاستثمار بأكثر من سوق ومنطقة جغرافية لتتمتع بمميزات كل سوق.
- في بعض الأوقات , يرى المستثمر أن أحد الأسهم التي لديه حصة منها قد قلت قيمتها السوقية , فيتمسك به على أن يرتفع مرة أخرى ، وهذه من العادات الخاطئة في الاستثمار ، فلابد أن يعرف المستثمر متى يتخلى عن سهم ما ؟.